Waarom witwassen in online casino’s nauwelijks meer kan
Voor criminelen die zwart geld willen witwassen, was het online casino jarenlang een populair hulpmiddel. Dat witwassen verliep via allerlei creatieve methodes.
Lees hier ->>> meer over games op deze website…
Verschillende witwas-methodes
In het eenvoudigste geval opende iemand een account bij een online casino om daar vervolgens geld op te storten met een anoniem betaalmiddel.
Dat konden bijvoorbeeld prepaidkaarten zijn: bonnetjes met een code erop die je voor cash geld kocht in een winkel. Maar denk ook aan crypto-currencies als Bitcoin – veel anoniemer dan dat wordt het niet.
Vervolgens liet die persoon het geld weer uitbetalen naar een gewone bankrekening als ‘speelwinst’. Bij vragen van een belastinginspecteur kon de crimineel zeggen dat hij of zij een leuk bedrag gewonnen had.
Zeker bij online casino’s die gevestigd waren in exotische oorden als Costa Rica of Antigua, was het lastig voor de Belastingdienst om te controleren of dat klopte.
Maar er waren meer mogelijkheden om in online casino’s geld wit te wassen of buiten het zicht van de fiscus te houden.
Bij sommige casino’s kon je bijvoorbeeld geld overmaken van de ene spelersaccount naar de andere. Zo werden in het geheim betalingen gedaan in het criminele circuit.
Een alternatief was om met twee spelers onder één hoedje te spelen. Speler A verloor expres geld aan speler B, bijvoorbeeld aan een pokertafel.
Ook gebruikten sommige criminelen accounts bij online casino’s om hun geld gewoon even te parkeren, buiten het zicht van de Belastingdienst en andere autoriteiten.
En natuurlijk waren er criminelen die zelf eigenaar waren van een online casino. Voor hen waren er helemáál veel mogelijkheden tot witwassen.
Er gingen enorme bedragen om in het zwarte circuit van illegale online casino’s. Zelfs de bekende oud-voetballer Dirk Kuijt bleek op dat soort sites te spelen en schimmige transacties te doen met plastic tasjes vol geld bij een tankstation.
Zes regels om witwassen tegen te gaan
Sinds 1 oktober 2021 mogen we in Nederland legaal online gokken. Er zijn op dit moment 13 legale online casino’s in Nederland en er komen er nog meer bij.
Witwassen bij een online casino met een Nederlandse vergunning is zo goed als onmogelijk. De casino’s met een Nederlandse vergunning moeten zich aan allerlei regels houden die voorkomen dat criminelen met zwart geld gaan spelen.
Ten eerste: bij het aanmaken van een account moet je je uitgebreid identificeren en een kopie van een identiteitsbewijs uploaden. Je kan daardoor per persoon nog maar één account aanmaken bij een online casino.
Ten tweede moet je je eerste storting altijd doen met iDeal vanaf een Nederlandse bankrekening. En de bankrekening die je gebruikt moet per se op jouw eigen naam staan. De tijd van anoniem gokken is dus definitief voorbij.
Ten derde kan geld storten met crypto’s en prepaid-kaarten niet meer.
Ten vierde kan geld opnemen alleen nog via een Nederlandse bankrekening. Dus als je geld wint, gaat het meteen weer het Nederlandse banksysteem in en daar is het toezicht op witwassen heel streng.
Ten vijfde moeten legale online casino’s net als banken letten op opvallende transacties. Bijvoorbeeld als iemand in één keer een heel groot bedrag op zijn account stort.
Dat soort transacties worden gemeld bij de Financial Intelligence Unit (het voormalige Meldpunt Ongebruikelijke Transacties).
Je kan dus niet zomaar een ton storten bij een online casino. Dan worden er vragen gesteld en moet je aantonen hoe je aan dat geld komt.
Ten slotte kan je geen geld meer overboeken tussen verschillende accounts bij hetzelfde online casino.
Dus wil je als crimineel geld witwassen? Bij een legaal online casino gaat je dat niet meer lukken.
